Überblick
anny stellt alle Zahlungsbewegungen als strukturierte Kontoauszüge bereit. Diese können automatisiert exportiert und in Buchhaltungssysteme wie DATEV, lexoffice oder sevDesk importiert werden — wahlweise als CSV oder im Bankstandard CAMT.053 (XML).
Jeder Export enthält neben den Transaktionsdaten auch die zugehörigen Belege als PDF, sodass die Buchhaltung vollständig aus einem einzigen ZIP-Archiv bedient werden kann.
anny als Konto in der Buchhaltung
Das anny-Zahlungskonto (Stripe Connect) verhält sich wie ein eigenes Bankkonto mit Saldo. Es empfängt Zahlungen, verrechnet Gebühren und führt Auszahlungen an das hinterlegte Geschäftskonto durch.
Empfohlene Einrichtung in DATEV / Buchhaltungssoftware:
Ein neues Bankkonto (z.B. Konto 1370 „anny / Stripe") anlegen
Die von anny generierte Mock-IBAN als Kontonummer hinterlegen (Format:
DE00+ Konto-ID)BIC:
STRIPE(wird im CAMT-Export als Finanzinstitut ausgegeben)
Damit können CAMT-Dateien direkt als Kontoauszug importiert werden — das Buchhaltungssystem behandelt anny wie eine reguläre Bankverbindung mit Eröffnungs- und Schlusssaldo.
Transaktionsarten
Bewegung | Buchungsrichtung | CAMT-Typ |
Zahlung (Kunde bezahlt) | Haben (Eingang) |
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Rückerstattung | Soll (Ausgang) |
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Auszahlung auf Bankkonto | Soll (Ausgang) |
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Plattformgebühr (anny-Gebühr) | Soll (Gebühr) |
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Streitfall / Chargeback | Soll (Ausgang) |
|
Auszahlungen = Umbuchung zwischen zwei Konten
Auszahlungen von anny auf das Geschäftskonto sind keine eigenen Geschäftsvorfälle, sondern lediglich eine Umbuchung zwischen zwei Konten:
Soll auf dem anny-Konto (1370) — Geld verlässt das Stripe-Konto
Haben auf dem Geschäftskonto (z.B. 1200) — Geld kommt auf der Bank an
Auszahlungen sind im Kontoauszug (CAMT / CSV) bereits enthalten. Der Steuerberater kann den Abgang auf dem anny-Konto direkt mit dem Zahlungseingang auf dem Bankkonto verknüpfen. Pro Auszahlung muss nichts extra gebucht oder exportiert werden — der monatliche Kontoauszug deckt alles ab.
Gebührenmodelle & Transaktionsbeispiele
anny unterstützt zwei Gebührenmodelle, die sich auf die Darstellung im Kontoauszug auswirken.
Altes Modell bis 13.04.2026: Gebühren pro Zahlung einbehalten
Gebühren werden direkt bei Zahlungseingang vom Bruttobetrag abgezogen. Auf dem Kontoauszug erscheint nur der Nettobetrag.
Beispiel: Zahlung über 10,00 €
Transaktion | Betrag | Beleg |
Zahlung (abzgl. Gebühr) | +9,46 € | Kundenrechnung über 10,00 € |
Die Differenz von 0,54 € setzt sich zusammen aus 0,40 € Stripe-Gebühr + 5 % anny-Gebühr zzgl. MwSt.
Beispiel: Rückerstattung derselben Zahlung
Transaktion | Betrag | Beleg |
Rückerstattung (Nettobetrag) | −9,46 € | Stornorechnung |
Rückerstattung (Gebührenanteil) | −0,54 € | — |
Es entstehen zwei separate Buchungen, da der Gebührenanteil ebenfalls zurückerstattet wird.
Bei Auszahlung: Es wird eine Gebührenrechnung mit ausgewiesener MwSt. über die aufgelaufenen Gebühren erstellt.
⚠️ Bei diesem Modell stimmt der Betrag auf dem Kontoauszug nicht 1:1 mit der Kundenrechnung überein.
Neues Modell ab 13.04.2026: Gebühren gesammelt bei Auszahlung fällig
Gebühren werden nicht bei Zahlungseingang abgezogen, sondern erst bei Auszahlung als separater Einzug verrechnet. Jede Transaktion hat dadurch genau einen passenden Beleg.
Beispiel: Zahlung über 10,00 €
Transaktion | Betrag | Beleg |
Zahlung | +10,00 € | Kundenrechnung über 10,00 € ✓ |
Beispiel: Rückerstattung
Transaktion | Betrag | Beleg |
Rückerstattung | −10,00 € | Stornorechnung über 10,00 € ✓ |
Beispiel: Auszahlung
Transaktion | Betrag | Beleg |
Auszahlung auf Bankkonto | −150,00 € | — (Umbuchung, braucht keinen Beleg) |
Gebühreneinzug (anny) | −8,30 € | Gebührenrechnung mit MwSt. ✓ |
✅ Vorteil: Jede Transaktion auf dem Kontoauszug passt exakt zu einem Beleg. Die Zuordnung in der Buchhaltung ist eindeutig.
Häufige Fragen zum Kontoauszug
Warum erscheint ein SEPA-Einzug auf meinem Bankkonto?
Wenn eine Rückerstattung oder ein Streitfall (Chargeback) das anny-Guthaben übersteigt, entsteht ein negativer Saldo. In diesem Fall zieht Stripe den fehlenden Betrag per SEPA-Lastschrift vom hinterlegten Bankkonto ein, um das Konto auszugleichen.
Auf dem anny-Kontoauszug erscheint dies als Eingang (Haben), auf dem Bankkonto als Lastschrift (Soll).
Warum steht mein Guthaben nicht zur Auszahlung bereit?
Zahlungen durchlaufen eine Bearbeitungszeit, bevor sie auszahlbar werden:
Bearbeitungszeit: In der Regel 5 Werktage ab Zahlungseingang (Stripe-Verarbeitung)
Verfügbarkeit bei Buchungen: Zusätzlich 1 Tag nach Beginn der Buchung — das Guthaben wird erst freigegeben, wenn die Buchung begonnen hat
Pakete & Abos: Hier gelten nur die 5 Werktage Bearbeitungszeit (kein Buchungsbezug)
Beispiel: Ein Kunde bezahlt am Montag für eine Buchung am Freitag. Das Guthaben ist ab Samstag (5 Werktage + 1 Tag nach Buchungsbeginn) auszahlbar.
Exportformate
CSV / Excel
Tabellarische Übersicht aller Transaktionen mit folgenden Spalten:
Datum, Kategorie, Beschreibung
Betrag (brutto), Gebühr, Netto
Plattformgebühr, Währung
Rechnungsnummer, Referenz (Buchung/Bestellung)
Anbieter-Referenz (Stripe-ID)
Geeignet für: Manuelle Prüfung, einfache Buchhaltungssysteme, Excel-basierte Workflows.
CAMT.053 (XML)
Bankenkonformes Format nach ISO 20022. Der Export bildet das anny-Konto als Bankkontoauszug ab — inklusive:
Eröffnungs- und Schlusssaldo für den Zeitraum
Strukturierte Buchungsreferenzen (EndToEndId → Buchungsreferenz / Bestellnummer)
Belegverweise (Rechnungsnummer als
RmtInf)Gebühren als separate Charge-Elemente
Geeignet für: DATEV, ADDISON, Agenda, und alle Systeme die CAMT-Import unterstützen.
ZIP-Archiv (Statement Bundle)
Jeder Export wird als ZIP bereitgestellt und enthält:
statement-2026-04.zip ├── statement.xml (oder .csv / .xlsx) ├── revenue-summary.pdf (Umsatzübersicht nach Steuersätzen) ├── receipt-index.csv (Zuordnung Transaktion → Beleg) └── receipts/ ├── INV-2026-0001.pdf ├── INV-2026-0002.pdf └── ...
Die receipt-index.csv ordnet jede Transaktion dem entsprechenden PDF-Beleg zu (Rechnungsnummer, Betrag, Datum, Dateiname). So können Belege in der Buchhaltungssoftware automatisch den Buchungen zugewiesen werden.
Umsatzübersicht (Revenue Summary)
Jeder Export enthält eine Umsatzübersicht als PDF, die den Gesamtumsatz des Zeitraums nach Steuersätzen aufschlüsselt:
Umsatz nach Steuersatz — Aufgliederung in z.B. 19% MwSt., 7% MwSt., 0% (steuerbefreit)
Steuerfreie Gutscheinverkäufe — Separat ausgewiesen, da der Verkauf von Gutscheinen umsatzsteuerlich erst bei Einlösung relevant wird
Trinkgelder (POS) — Separat aufgeführte Trinkgeldbeträge aus dem Kassensystem
Die Umsatzübersicht erleichtert die Zuordnung zu den korrekten Erlös- und Steuerkonten und dient als Grundlage für die Umsatzsteuer-Voranmeldung.
Automatische Exports
Monatlicher Export (empfohlen für Buchhaltung)
Für die Buchhaltung ist ausschließlich der monatliche Export für den vergangenen Monat empfohlen. Ein einzelner Monatsexport enthält den vollständigen Kontoauszug mit allen Transaktionen, Auszahlungen und Belegen — der Steuerberater hat damit alles, was er braucht.
Einrichtung:
Exportplan erstellen (am 1. jeden Monats um 08:00 Uhr)
Format: CAMT.053 + ZIP mit allen Belegen des Vormonats
Ziel: Direkt an dich und den Steuerberater per E-Mail-Ziel (Export-Destination)
Steuerberater als Empfänger einrichten:
Unter Export-Ziele ein neues E-Mail-Ziel anlegen
E-Mail-Adresse des Steuerberaters hinterlegen
Den monatlichen Exportplan mit diesem Ziel verknüpfen
Der Steuerberater erhält dann automatisch am Monatsanfang das vollständige ZIP-Archiv mit Kontoauszug und allen Belegen — ohne manuellen Zwischenschritt.
Weitere Zustelloptionen: Neben E-Mail können Exporte auch per SFTP, FTP oder S3 an externe Systeme übertragen werden.
Täglicher Export (optional)
Ein täglicher Export kann zusätzlich eingerichtet werden. Für die Übergabe an den Steuerberater ist er nicht notwendig — der Monatsexport ist ausreichend. Nützlich ist der tägliche Export vor allem für:
Tägliche Umsatzübersicht — Tagesumsatz nach Steuersätzen auf einen Blick
Trinkgelder nach Person — Aufschlüsselung der POS-Trinkgelder pro Mitarbeiter für die tägliche Abrechnung
Interne Abstimmung — zeitnahe Prüfung der Transaktionen
Einrichtung:
Exportplan erstellen (täglich um 06:00 Uhr)
Format wählen: CAMT.053 oder CSV
Filter: Transaktionen des Vortages
Zustellung: Per E-Mail an den Nutzer
Buchungsworkflow (Empfehlung)
Variante A: CAMT-Import (empfohlen für DATEV)
anny-Export (CAMT.053 ZIP) │ ├── CAMT-Datei → Import als Kontoauszug in DATEV │ (Konto 1370 „anny / Stripe") │ ├── Belege (PDFs) → Belegzuordnung über Rechnungsnummer │ └── Auszahlungen → Erscheinen als Überweisung vom anny-Konto auf das Geschäftskonto (z.B. Konto 1200)
Monatlichen CAMT-Export als Kontoauszug importieren → Buchungsvorschläge werden generiert
Belege aus dem ZIP den Buchungen zuordnen (receipt-index.csv als Hilfe)
Auszahlungen auf dem anny-Konto mit Zahlungseingängen auf dem Geschäftskonto verknüpfen (Umbuchung)
Umsatzübersicht zur Kontrolle der Erlös- und Steuerkonten heranziehen
Variante B: CSV-Import (einfache Buchhaltung)
CSV in die Buchhaltungssoftware importieren
Spalten mappen (Datum, Betrag, Beschreibung, Referenz)
Belege manuell oder über Rechnungsnummer zuordnen
Zusammenfassung
Funktion | Details |
Kontomodell | anny-Zahlungskonto als eigenes Bankkonto (Mock-IBAN, BIC: STRIPE) |
Formate | CSV, Excel, CAMT.053 (XML) |
Belege | Alle PDFs im ZIP-Archiv mit Zuordnungs-Index |
Umsatzübersicht | PDF mit Aufschlüsselung nach Steuersätzen, steuerfreien Gutscheinen und Trinkgeldern |
Monatlicher Export | Empfohlen für Buchhaltung — ein Export pro Monat reicht |
Täglicher Export | Optional zur internen Abstimmung |
Auszahlungen | Umbuchung zwischen anny-Konto und Bankkonto — kein Extra-Aufwand |
DATEV-Integration | CAMT-Import als Kontoauszug mit Saldofortschreibung |